Inhoud
- Identificeer de grote rode vlaggen voordat je het slachtoffer wordt van deze zwendel
- Wat is de Craigslist Cashier's Check Scam?
- Hoe werkt de Craigslist Cashier's Check Scam?
- Rode vlag # 1: niet lokaal met een gedetailleerd verhaal
- Rode vlag # 2: dringt aan op betaling met een cheque
- Rode vlag # 3: te veel betaald
- Rode vlag # 4: Details over het selectievakje Niet op een rij zetten
- Rode vlag # 5: de verkoper wordt gevraagd geld terug te betalen
- Hoe vinden de oplichters van de Cheigslist-kassamedewerker slachtoffers?
- Hoe voorkom ik dat ik bij deze zwendel betrokken raak?
- Ik ben al een slachtoffer. Wat moet ik doen?
- Hoe voorkom ik dat ik word getarget voor de Craigslist Cashier's Check Scam?
Identificeer de grote rode vlaggen voordat je het slachtoffer wordt van deze zwendel
Als je momenteel items op Craigslist verkoopt of van plan bent om in de toekomst iets te verkopen, wil je weten hoe je de waarschuwingssignalen van de Craigslist-kassier oplichterij kunt herkennen voordat het te laat is. Dit is wat u moet weten en hoe u deze zwendel kunt voorkomen.
Wat is de Craigslist Cashier's Check Scam?
De oplichterij van de kassier van Craigslist houdt in dat een oplichter zich voordoet als een koper. Deze oplichters zijn op zoek naar dure items van Craigslist-verkopers.
Als het gaat om het bespreken van de betaling met de verkoper van het item, zal de oplichter aanbieden om de verkoper te betalen met een cheque. Ondanks de veiligheid van de cheques van de kassamedewerker, zijn dit soort oplichters erachter gekomen hoe ze hun betalingen kunnen vervalsen met cheques waarvan later wordt ontdekt dat ze frauduleus zijn.
Hoe werkt de Craigslist Cashier's Check Scam?
Een oplichter die zich voordoet als een aankoop, neemt contact op met een Craigslist-verkoper die iets te koop aanbiedt (meestal een duur item). Ze tonen interesse in het item dat te koop is, maar vragen mogelijk niet of het nog steeds beschikbaar is, wat suggereert dat ze mogelijk een script gebruiken.
Rode vlag # 1: niet lokaal met een gedetailleerd verhaal
De oplichter zal de verkoper vaak uitleggen dat ze niet lokaal zijn - ze reizen momenteel of ze zijn gewoon een koper van buiten de regio. Ze kunnen zelfs een gedetailleerd, emotioneel verhaal bieden over wie ze zijn en wat ze doen om een empathische reactie van de verkoper te krijgen.
Aangezien veel oplichters in het buitenland opereren, bevatten hun berichten doorgaans spellings- en grammaticafouten. Dit is een heel duidelijk teken van een mogelijke zwendel.
Rode vlag # 2: dringt aan op betaling met een cheque
Vervolgens zal de oplichter aanbieden om een cheque per post te sturen als betaling voor het item. Vaak zullen ze de veiligheid van dit type betaalmethode benadrukken.
De oplichter legt vervolgens aan de verkoper uit hoe het artikel wordt opgehaald, misschien door een vriend of een bedrijf. Als het een groot artikel is, kunnen ze de verkoper vertellen dat ze een verzend- en / of verhuisbedrijf krijgen om het te komen halen.
Rode vlag # 3: te veel betaald
Soms biedt de oplichter aan om meer te betalen dan de vraagprijs van het artikel. Als ze een verzend- of verhuisbedrijf krijgen om het item op te halen, zouden ze kunnen zeggen dat het extra geld er is voor het geval dat het nodig is om de kosten van verzending of verhuizing te dekken (hoewel ze elk verhaal kunnen verzinnen waarom ze ' opnieuw meer geld verzenden dan de verkoper heeft gevraagd).
Het doel achter het aanbieden van meer geld dan de verkoper heeft gevraagd, is om de verkoper uiteindelijk het geld terug te laten sturen naar de oplichter.
In sommige gevallen zal de oplichter de verkoper nooit vertellen dat hij een te hoge betaling heeft gedaan - de cheque van de kassier komt gewoon met een "onbedoeld" te veel betaald bedrag.
Een onschuldige en niet-bewuste verkoper zal hun postgegevens aan de oplichter verstrekken, zodat zij de cheque van de kassier kunnen opsturen. Veel oplichters sturen zelfs een bevestigingsbericht en een trackingnummer voor verzending.
Voordat de cheque bij de verkoper wordt afgeleverd, wordt het artikel al bij de verkoper opgehaald door de 'vriend' of het 'verhuisbedrijf' van de oplichter. Natuurlijk maakt de verkoper zich geen zorgen, omdat ze een bevestiging hebben gekregen dat de cheque is verzonden, samen met trackinginformatie.
Rode vlag # 4: Details over het selectievakje Niet op een rij zetten
Zodra de verkoper de cheque van de kassier per post heeft ontvangen, gaat hij naar de bank om hem te storten. De cheque ziet er misschien verbazingwekkend echt uit voor het ongetrainde oog, maar er zijn meestal tekenen van oplichting.
Als de naam van de afzender en de handtekening anders zijn, is dat een reden om sceptisch te zijn. Hetzelfde geldt voor de naam van de oplichter en de naam op de envelop of cheque.
Hoewel veel oplichters geavanceerde printtechnologie gebruiken om cheques voor hun kassamedewerker te maken, zijn sommige van mindere kwaliteit dan andere. Een cheque heeft bijvoorbeeld mogelijk geen microprint, ziet eruit alsof hij is afgedrukt op gewoon printpapier of heeft randen die niet zijn gekarteld.
Rode vlag # 5: de verkoper wordt gevraagd geld terug te betalen
Als er een te hoge betaling is gedaan, zal de oplichter de verkoper doorgaans vragen het verschil terug te betalen bij ontvangst en storting van de cheque (vaak aan een persoon of bedrijf met een andere naam die door de oplichter, envelop en / of cheque is gegeven). De niet-bewuste verkoper zal dit graag doen, wachten tot de cheque is afgehandeld en binnen ongeveer 24 uur het geld op hun rekening hebben staan - denkend dat de deal is gesloten en dat alles in orde is.
Enkele dagen of weken later zal de bank echter ontdekken dat de cheque van de kassamedewerker frauduleus was en wordt het geld van de rekening van de verkoper gehaald. Als de verkoper niet genoeg geld op zijn rekening heeft staan, zal de bank deze nog steeds verantwoordelijk houden voor het intrekken van de frauduleuze aanbetaling.
De oplichtende verkoper is helaas zijn artikel, hun betaling en mogelijk zelfs een extra geldbedrag kwijtgeraakt dat naar de oplichter is teruggestort voor hun te hoge betaling.
Hoe vinden de oplichters van de Cheigslist-kassamedewerker slachtoffers?
Oplichters vinden slachtoffers door het "te koop" -gedeelte van Craigslist te doorzoeken en te zoeken naar items met een hoge tick. Het item kan een meubelstuk zijn, een horloge, een laptop of iets anders dat meer dan een paar honderd dollar kan kosten - zelfs auto's en boten.
Oplichters richten zich graag op verkopers die dure artikelen verkopen omdat ze waardevoller zijn. Hoe hoger de prijs van het artikel, hoe groter het risico om te worden getarget.
Hoe voorkom ik dat ik bij deze zwendel betrokken raak?
De zekerste manier om te voorkomen dat u het slachtoffer wordt van een Craigslist-cheque oplichting van een kassier, is om nooit een cheque van een kassier te accepteren als betaling voor items die u op Craigslist verkoopt. Je veiligste gok is om altijd contant geld te accepteren en dit te accepteren wanneer je elkaar persoonlijk hebt ontmoet om het item te geven.
Als u absoluut een cheque voor betaling moet accepteren, overweeg dan om de bank die de cheque heeft uitgegeven te bellen om te controleren of deze echt is voordat u deze stort. Zorg ervoor dat u dit kunt doen voordat u uw artikel overhandigt - idealiter op het moment dat het artikel wordt opgehaald. U kunt ook overwegen om in plaats daarvan een gecertificeerde cheque te krijgen, die is ondertekend door de rekeninghouder en gecertificeerd door de bank, wat aangeeft dat de rekeninghouder voldoende geld heeft op het moment van uitgifte.
Ik ben al een slachtoffer. Wat moet ik doen?
Helaas, als je eenmaal het slachtoffer bent geworden van dit soort oplichting, is het erg moeilijk om vergelding te zoeken op de oplichter en vrijwel onmogelijk om je geld en item (s) terug te krijgen. Oplichters opereren doorgaans vanuit het buitenland, dus zelfs als u de cheque van de kassamedewerker als frauduleus identificeert voordat u deze stort, zal de bank hierover informeren niet veel opleveren.
U kunt echter uw best doen om de internetzwendel te melden met behulp van deze officiële bronnen. Als de cheque van de frauduleuze kassier per post bij u is afgeleverd, kunt u ook een rapport indienen bij de United States Postal Inspection Service.
Hoe voorkom ik dat ik word getarget voor de Craigslist Cashier's Check Scam?
Hoewel er geen garantie is dat u alle oplichters van Craigslists die met cheques van de kassier proberen te betalen, kunt vermijden, kunt u het risico minimaliseren dat u wordt getarget door simpelweg geen dure items op de site te verkopen. Een goede vuistregel is misschien minder dan $ 1.000, maar onthoud: dit is geen garantie.
Als u van plan bent dure items op Craigslist te vermelden, zorg er dan voor dat u potentiële kopers filtert die een van de hierboven besproken rode vlaggen vertonen. Zorg ervoor dat uw potentiële koper lokaal is, bereid om persoonlijk af te spreken op een openbare plaats en contant te betalen.
